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Inversión y evaluación de impacto
Medición y gestión del impacto
IDEAS tiene un gran énfasis en consultoría y capacitación sobre inversión de impacto en el mundo en desarrollo. Asesora y hace evaluación de cada una de las entidades en toda la cadena de valor de la inversión. IDEAS ha desempeñado cada uno de estos roles, por lo que entiende el proceso a fondo. También ha creado cada uno de estos tipos de entidades. ¿Quién mejor para ser consultor o evaluador que alguien que conoce a los actores y sus interrelaciones en diferentes continentes?
Participamos activamente en la evaluación de impacto como miembros del Grupo de Trabajo de Medición y Gestión del Impacto Social de la Asociación Americana de Evaluación y hemos sido elegidos como expertos para impartir talleres en varias reuniones nacionales. Somos miembros de la Atlanta-Area Evaluation Association, Social Value de Estados Unidos y Social Value Internacional. Participamos con entidades como Global Impact Investment Network, IRIS+, ImpactAlfa, Impact Entreprenuer, Catalyst 2030, Georgia Social Impact Collaborative, EvalCommunity, Socap, entre otros.
Ayudó a establecer cinco instituciones financieras
Este trabajo fue dirigido por nuestro CEO, el Dr. Carter Garber quien:
- Fundó un Vehículo de Inversión en Microfinanzas (VIM) para canalizar inversiones de impacto en institución microfinanciera (IMF) y cooperativas agrícolas en Nicaragua. En 1991, fue una de las primeras entidades en canalizar el dinero de los inversores estadounidenses a las IMF latinoamericanas. Treinta años después, Working Capital for Community Needs (www.wccn.org) presta en otros siete países de América Latina. WCCN obtiene fondos de cientos de individuos, iglesias, órdenes y denominaciones religiosas, y fundaciones.
- Conceptualizó y creó una IMF sin fines de lucro en Nicaragua llamada PRESTANIC, de la cual fue el primer CEO. Iniciada en 1991, fue la primera IMF de América Latina que dependió de inversionistas socialmente responsables para todo su capital de préstamo (www.prestanic.org.ni/). Dirigió préstamos a microempresas, empresas más grandes, cooperativas agrícolas, otras IMF e incluso a un banco rural. Otros miembros del equipo de IDEAS participaron como parte del personal. Treinta años después, PRESTANIC sigue recibiendo prestamos de instituciones de impacto internacional.
- Fue el presidente organizador de la Junta Directiva de una IMF con fines de lucro en El Salvador (Enlace) mientras buscaba accionistas de Europa, Estados Unidos y El Salvador. (www.enlacemicrofinanzas.com.sv).
- Fue el consultor principal para ayudar a CARE a formar MicroVest, un MIV con fines de lucro que ha prestado más de mil millones de dólares en todo el mundo, principalmente a IMF (https://microvestfund.com).
- Creó y dirigió el esfuerzo de organización para obtener una carta federal para la Cooperativa de Crédito Federal de la Familia de Georgia, diseñada para servir a los latinos, otros inmigrantes y poblaciones desatendidas. Se desempeñó como Director Financiero. Supervisó a los miembros del equipo de IDEAS creándolo.
IDEAS realizó la debida diligencia y visitas in situ para las instituciones de microfinanzas de América Latina que eran deudoras del Fondo de Préstamos Partners for the Common Good (PCG). IDEAS fue parte del equipo de consultoría que recomendó una estructura permanente para esta Institución Financiera de Desarrollo Comunitario (IFDC) sin fines de lucro con sede en los Estados Unidos, cuya misión es promover la justicia económica y el cambio social al proporcionar acceso al capital de deuda a empresas comunitarias que promueven el «bien común». PCG busca apoyar a organizaciones innovadoras y sectores emergentes que tienen un alto potencial para crear oportunidades económicas para personas de escasos recursos, mujeres, poblaciones en riesgo y otras que a menudo se quedan fuera de la corriente principal económica. Para obtener más información, www.pcgloanfund.org.
IDEAS hizo la debida diligencia sobre los productores y exportadores de café de comercio justo para Calvert Impact Capital (CIC) cuando quiso explorar préstamos en el sector. CIC invirtió millones en cooperativas de café en América Latina con base en las recomendaciones de IDEAS y otros. Más tarde aumentó drásticamente sus préstamos a las cooperativas de café de comercio justo. El CIC se convirtió en una entidad líder en la canalización de inversiones privadas hacia el desarrollo económico comunitario y la microfinanciación en los países en desarrollo, https://www.calvertimpactcapital.org/
IDEAS proporcionó varias veces consultoría de mercados de capitales y debida diligencia en América Latina para Oikocredit, el mayor prestamista de microfinanzas en el mundo, y para NOVIB, ambos de Países Bajos. Trabajamos en una variedad de cooperativas de café de comercio justo en América Central que eran sus prestatarios. Para obtener más información, consulte www.oikocredit.coop
IDEAS realizó una consultoría para WCCN. Usando métodos de investigación cuantitativos, conocimos la opinión de sus inversores más grandes y sus donantes individuales sobre diversos temas. También hicimos entrevistas cualitativas a todos los inversionistas que habían prestado más de $50,000 dólares. IDEAS consultó sobre cómo podían mejorar la forma en que estaban capturando el impacto en su base de datos. Ver www.wccn.org
Empresas sociales
Muchos fondos de inversión prestan o invierten en empresas sociales. IDEAS ha creado más de quince empresas sociales con y sin fines de lucro. Incluyendo una gran variedad de entidades, tales como: corporaciones de vivienda, clínicas de salud, publicaciones, organizaciones estatales, entre otras. Los entregamos a la gente local tan pronto como demostramos que eran viables. Una de nuestras empresas sociales más recientes fue TecAp, la primera microfranquicia en Nicaragua. Capacitamos a setenta y seis jóvenes instaladores solares y cien mujeres vendedoras para vender artículos solares. Lea cómo ayudamos a las empresas solares en la sección de consultoría.
Nuestro profundo conocimiento de cómo crear, construir y hacer crecer empresas nos convierte en buenos consultores, formadores y evaluadores. Sabemos lo que hace que las empresas funcionen y por qué fracasan. Después de haber sido contratados con empresas sociales en cuatro continentes, podemos guiarlas sobre cómo aumentar su impacto social, económico o ambiental. Nuestras habilidades son útiles para impactar los fondos de inversión.
Evaluación de Impacto
IDEAS utiliza una variedad de herramientas para realizar evaluaciones de impacto, incluyendo IRIS+. Es el sistema ampliamente aceptado para que los inversores de impacto midan, gestionen y optimicen su impacto. Es un recurso gratuito y disponible públicamente que es administrado por la Red Global de Inversión de Impacto (GIIN), el campeón mundial de la inversión de impacto. Los principales inversores de impacto utilizan este sistema para medir, gestionar y optimizar su impacto. El uso adecuado del sistema IRIS+ garantiza un nivel mínimo de consistencia en las afirmaciones de impacto y el rendimiento de los usuarios, lo que facilita a los inversores el análisis y la extracción de información útil para la toma de decisiones. El uso de IRIS+ también facilita la comparación de la información de impacto. https://iris.thegiin.org/standards IDEAS también utiliza una variedad de otras herramientas para ayudar a los clientes a medir y gestionar el impacto que buscan.
Las herramientas de evaluación de impacto de AIMS-SEEP
El CEO de IDEAS ayudó a crear las herramientas AIMS-SEEP, es decir, Evaluación del impacto de los servicios de microempresas desarrollados por la Red SEEP. Brindamos capacitación y asistencia técnica en el uso de las cinco herramientas AIMS-SEEP, que representan un estándar mundial para evaluar el impacto de las microfinanzas. Podemos ayudar a las organizaciones de microfinanzas a aprender a usar estas valiosas herramientas. En cuatro semanas pueden capacitar a su personal, hacer las entrevistas y preparar un informe de recomendaciones para sus gerentes y junta directiva. Los resultados seguirán siendo útiles para los propósitos de monitoreo continuo del programa.
- Proporcionar resultados, que estén orientados a la toma de decisiones gerenciales.
- Incluye dos encuestas cuantitativas y tres herramientas cualitativas.
- Se utilizan para la investigación primaria con clientes, ex-clientes y no clientes.
- Son rentables, utilizando una metodología de impacto transversal.
- Se han utilizado con mucho éxito en América Latina, África, Europa y Asia.
- Han sido promovidos por financiadores y organizaciones internacionales como USAID, CGAP, Oxfam, ACT, Ford Foundation, ImpAct, BCIE y NOVIB.
- Son flexibles, adaptables y participativos.
- Medir los cambios atribuibles a la organización en cuatro niveles y múltiples dominios de impacto:
El equipo de IDEAS ha trabajado en estrecha colaboración con las siguientes redes nacionales de instituciones de micro financiación para capacitar a sus miembros y ayudarlos en las evaluaciones:
Red SEEP
COPEME Perú
PHILNET – Filipinas
REDMICROH (en ese momento llamado COVELO) – Honduras
GHAMFIN – Ghana
ASOMIF – Nicaragua
CASHPOR – Asia
ALPIMED – El Salvador
APPEND – Filipinas
PROMIFIN-COSUDE – Nicaragua
Carter Garber fue el capacitador y consultor principal de las herramientas AIMS-SEEP a nivel internacional. IDEAS lideró el pilotaje de las herramientas y las primeras capacitaciones en Asia, África y América Latina. Los miembros del equipo de IDEAS enseñaron las herramientas en muchos talleres en América Latina, América del Norte, Asia y África. Utilizamos y adaptamos las herramientas del detallado Manual que ayudamos a escribir y editar http://www.seepnetwork.org/files/gallaries/24_646_file_aimstools.pdf
IDEAS está ayudando a los clientes con once de los diecisiete Objetivos de Desarrollo Sustentable. Ayudamos a los donantes, fondos de inversión de impacto, empresas sociales y organizaciones de base a medir y gestionar sus logros deseados de los ODS específicos que han elegido. Varias herramientas de impacto, incluido IRIS+, están alineadas con los ODS. IDEAS es miembro de la coalición internacional Catalyst 2030 que se compromete a llevar a cabo los ODS.
Objetivos de Desarrollo Sustentable
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- Fin de la pobreza
- Cero hambre
- Salud y bienestar
- Educación de calidad
- Igualdad de genero
- Agua limpia y saneamiento
- Energía asequible y no contaminante
- Empleo decente y con crecimiento económico
- Industria, innovación e infraestructura
- Reducción de desigualdades
- Ciudades y comunidades sostenibles
- Consumo y producción responsables
- Acción por el clima
- Vida submarina
- Vida y ecosistemas terrestres
- Paz, Justicia e instituciones solidas
- Alianzas para lograr objetivos
Gestión del Desempeño Social
El personal de IDEAS desempeñó un papel importante en el desarrollo temprano de SPM. Fuimos pioneros en SPM en Centroamérica con nuestra capacitación de los primeros capacitadores en Nicaragua y luego en la región. Enseñamos en Marruecos y México. IDEAS proporcionó capacitación y asistencia técnica para ayudar a las organizaciones a definir sus objetivos sociales con mayor claridad, recopilar datos para medir qué tan bien están alcanzando estos objetivos y luego usar esta información para mejorar los productos y servicios. La metodología maximiza su efectividad organizacional para ayudar a sus clientes.
El Grupo de Trabajo de Desempeño Social ahora es una organización de membresía global que está promoviendo un estilo de gestión que pone a los clientes en el centro de las decisiones organizacionales. Encontrará muchas herramientas en su centro de recursos.
Capacitación en evaluación de la pobreza
IDEAS fue la capacitadora principal para enseñar a las primeras dieciocho IMF cómo implementar el borrador de las Herramientas de Evaluación de la Pobreza (PAT) que estaban siendo probadas para su practicidad por el Centro IRIS de la Universidad de Maryland, el contratista principal para el desarrollo de los indicadores de pobreza y los PAT bajo el proyecto AMAP de USAID. IDEAS fue seleccionada para el papel de capacitación PAT por IRIS porque IDEAS ha desarrollado una sólida reputación internacional en la última década por poder enseñar a los profesionales cómo usar una amplia variedad de herramientas de evaluación con resultados de alta calidad en un breve período. Ayudar a los clientes a salir de la pobreza es un objetivo principal de la mayoría de las organizaciones de desarrollo, incluidas las instituciones de microfinanzas (IMF). Las organizaciones con fondos de USAID deben medir su progreso en el logro de este objetivo.
Evaluaciones multinacionales
Cuando una organización internacional o regional grande con afiliados en muchos países necesita un evaluador para ofrecer servicios en varios países e idiomas simultáneamente, ¿con quién se ponen en contacto? A menudo se ponen en contacto con una de las grandes empresas de consultoría con fines de lucro compuesta en gran parte por norteamericanos o europeos porque piensan que pocas otras tienen esta capacidad. IDEAS quiere que los consultores locales de todo el mundo tengan la oportunidad de competir, por lo que construyó su capacidad multinacional. Entonces, cuando FINCA International, que tiene instituciones de microfinanzas en veintitrés países, necesitaba una organización para evaluar simultáneamente su trabajo en los últimos cinco años en su región de Eurasia en ruso, en su región africana en francés e inglés, y en su región de América Latina en español, IDEAS ganó la competencia contra firmas de consultoría con fines de lucro más grandes y maduras. ¿Cómo podríamos hacerlo? Tenemos consultores asociados en todo el mundo que viven en los países, hablan el idioma y conocen la cultura y los mercados financieros locales. Cuando FINCA International quiso emitir un segundo contrato para que una firma consultora ayudara a sus filiales en siete países diferentes de América Latina y el Caribe a desarrollar Planes Estratégicos para los próximos cinco años IDEAS ganó esa licitación a pesar de la dura competencia. Nuestro éxito se debió en gran parte a que tenemos tantos Consultores Asociados altamente calificados en la Región de ALC que FINCA solo tendría que pagar los gastos de transporte y alojamiento en dos de los siete países. IDEAS podría manejar los otros cinco países con personas que son ciudadanos de esos países, operando desde sus propios hogares y utilizando sus propios vehículos. Nuestros competidores propusieron volar desde América del Norte o Países europeos para hacer el trabajo, aumentando el costo dramáticamente y tal vez reduciendo la calidad del análisis de mercado mediante el uso de personas que no estaban tan familiarizadas con la situación local.
El compromiso estratégico de IDEAS para formar y desarrollar los servicios de evaluadores profesionales en sus propios países es una ventaja comparativa frente a otras consultoras con recursos mucho mayores. Nuestros clientes se benefician y, en última instancia, y lo que es más importante, las personas pobres de los países se benefician cuando un trabajo de excelente calidad es realizado por Consultores Asociados locales.
Estos son otros ejemplos de contratos en los que consultamos simultáneamente en múltiples países:
- Evaluamos las IMF y la capacidad técnica de World Vision International en cuatro países de Asia, África y América Latina. Simultáneamente, hicimos evaluaciones de impacto, así como evaluaciones institucionales en Guatemala en español, en Ghana en idiomas Twi y Aca, y en Filipinas en tagalo. Todas estas notas de campo fueron traducidas por los Consultores Asociados de IDEAS y los informes de World Vision y USAID se prepararon en inglés.
- Las organizaciones de desarrollo en cuatro países centroamericanos fueron evaluadas en 2005-6 para la Agencia Irlandesa de Desarrollo (DCI), todas sin comprar un solo boleto de avión.
- IDEAS evaluó las IMF en cuatro países centroamericanos para Katalysis, nuevamente requiriendo solo transporte terrestre.
- IDEAS trabajó con su socio estratégico para planificar un instituto de capacitación en doce países del Medio Oriente para SANABEL, después de realizar investigaciones en árabe, francés e inglés.